1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Основные цели
1.1.1. Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») определяет порядок идентификации и проверки клиентов, использующих услуги онлайн-казино «Селектор».
1.1.2. Цели Политики:
- предотвращение мошенничества и отмывания денег;
- соблюдение международных стандартов AML/CFT;
- защита интересов Оператора и Пользователей;
- обеспечение честности и прозрачности игровой среды.
1.2. Принципы
1.2.1. Все процедуры KYC основаны на принципах:
- законности;
- пропорциональности;
- конфиденциальности;
- независимой верифицируемости.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)
2.1.1. Обязательна при регистрации.
2.1.2. Включает:
- ввод имени, даты рождения, адреса электронной почты и номера телефона;
- подтверждение возраста (18+/21+ в зависимости от юрисдикции);
- проверку уникальности аккаунта.
2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)
2.2.1. Требуется при первом запросе на вывод средств.
2.2.2. Включает:
- загрузку документа, удостоверяющего личность;
- проверку адреса проживания;
- проверку принадлежности платёжного средства.
2.3. Полная верификация (Уровень 3)
2.3.1. Применяется при превышении кумулятивных лимитов или в случае повышенного риска.
2.3.2. Включает:
- предоставление подтверждения источника средств;
- подтверждение источника благосостояния (например, налоговые декларации, справки работодателя, данные о бизнес-деятельности).
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности
3.1.1. Принимаются:
- паспорт;
- национальное удостоверение личности;
- водительские права.
3.2. Подтверждение адреса
3.2.1. Допустимые документы:
- квитанции за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев);
- банковские выписки;
- договор аренды или справка из муниципалитета.
3.3. Подтверждение источника средств
3.3.1. При необходимости запрашиваются:
- справки о доходах;
- выписки из банка;
- документы о продаже имущества.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
3.4.1. Может включать:
- налоговые декларации;
- документы о владении бизнесом;
- сведения о наследстве.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
4.1.1. Используются системы проверки документов и биометрии.
4.1.2. Данные сверяются с международными базами (санкционные списки ЕС, ООН, OFAC).
4.2. Ручная проверка
4.2.1. Проводится сотрудниками отдела комплаенс в случаях, когда автоматическая проверка невозможна или вызывает сомнения.
4.3. Видео-верификация
4.3.1. Применяется для подтверждения личности в режиме онлайн.
4.3.2. Пользователь обязан показать лицо и документ в камеру.
4.4. Биометрическая аутентификация
4.4.1. Может использоваться как дополнительная мера для защиты аккаунтов.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации
5.1.1. Пользователь обязан пройти базовую верификацию до активации Аккаунта.
5.2. При первом выводе средств
5.2.1. Обязательна расширенная верификация личности и адреса.
5.3. При достижении лимитов
5.3.1. Если сумма депозитов или выводов превышает €2 000, Оператор вправе запросить документы по источнику средств.
5.4. Периодическая ре-верификация
5.4.1. Проводится не реже одного раза в 3 года или чаще по требованию регулятора.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа
6.1.1. Оператор вправе отказать в верификации в случаях:
- предоставления поддельных документов;
- отказа от предоставления данных;
- выявления несоответствия требованиям AML/KYC.
6.2. Последствия
6.2.1. Отказ в верификации ведёт к блокировке Аккаунта и заморозке средств до решения вопроса.
6.3. Процедура апелляции
6.3.1. Пользователь имеет право подать апелляцию, предоставив дополнительные документы.
6.3.2. Апелляция рассматривается в течение 30 календарных дней.
7. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Защита персональных данных
7.1.1. Все собранные данные обрабатываются в соответствии с GDPR.
7.1.2. Используются технические меры защиты (шифрование, контроль доступа, мониторинг).
7.2. Ограничение доступа
7.2.1. Доступ к персональным данным имеют только уполномоченные сотрудники.
7.3. Хранение данных
7.3.1. Документы хранятся не менее 5 лет после закрытия Аккаунта.
8. ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА
8.1. Программы
8.1.1. Сотрудники проходят обучение по процедурам KYC при приёме на работу и ежегодное повышение квалификации.
8.2. Тестирование
8.2.1. Все сотрудники обязаны сдавать экзамен по KYC-процедурам.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Ответственность
9.1.1. Несоблюдение настоящей Политики влечёт дисциплинарные меры вплоть до увольнения.
9.2. Обновления
9.2.1. Политика пересматривается ежегодно или чаще в случае изменений законодательства.
9.3. Вступление в силу
9.3.1. Настоящая Политика вступает в силу с момента публикации на официальном сайте Платформы.
